ATG riskerar tappa 375 miljoner årligen på grund av penningtvättsdirektivet
OBS INTE MIN, utan ATGs egen slutsats är följande:
1: ATG har i sitt svar till utredningen framhållit att om ATG till följd av kommande lagstiftning kommer att tvingas införa en obligatorisk registrering av samtliga kunder riskerar bolagets nettoomsättning att minska med upp till tio procent.
2: ATG:s skattning är att detta skulle kunna leda till ett intäktstapp på upp till 375 mnkr årligen
3: Dagens utrustning klarar inte de krav som kan komma att ställas i händelse av obligatorisk registrering av samtliga vad.
4: ATG:s intäkter från internationella pooler uppgår till cirka 500 mnkr och för spel som tas emot från utländska samarbetspartners till cirka 120 mnkr.
5: ATG hävdar att ett krav på absolut kundkännedom i transaktionsögonblicket skulle göra det omöjligt för ATG att ingå i internationella spelsamarbeten.
Nedanstående är en kort summering erhållen från källa!
De situationer som främst är relevanta för spelbolagen är vid etableringen av en affärsförbindelse och vid transaktioner som avser utbetalning av vinster, betalning av insatser eller båda till ett belopp som motsvarar 2 000 euro eller mer. Beloppsgränsen på 2 000 euro gäller både vid enstaka transaktioner och vid flera mindre transaktioner som kan antas ha samband och som tillsammans uppgår till 2 000 euro. Åtgärder för kundkännedom ska också vidtas vid osäkerhet om tidigare mottagna uppgifterna om kunden stämmer samt vid misstanke om penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Med åtgärder för kundkännedom menas bl.a. att identifiera och kontrollera kunden och eventuell verklig huvudman, att hämta in information om affärsförbindelsens syfte och art, att kontrollera om kunden är en person i politiskt utsatt ställning och att fortlöpande följa upp affärsförbindelsen (exempelvis kontrollera transaktioner). Samtliga dessa åtgärder ska anpassas efter riskerna för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
De aktörer som omfattas av penningtvättsregelverket har att tillämpa reglerna oavsett om de tillhandahåller spel fysiskt (exempelvis banspel) eller över internet.
Det jag frågar mig med denna information:
Är pokalåret 2018 ett sätt för ATGs och STs ledning att erhålla ytterligare några år vid köttgrytorna innan ovanstående problematik uppenbarades?
Är detta den uppenbara orsaken till att ingen transparens överhuvudtaget finns att uppbringa, för att ingen ska känna till kostnaderna för nuvarande investeringar, och framförallt inte kommande investeringar?
Läs gärna också Paul Scotneys utredning av ATGs spelsäkerhet: http://media.gamblersvardag.se/2015/02/Swedish-GC-Final-Report-Fi.pdf
Det kommer fler dyra räkningar för ATG och ST, var så säkra !
Förövrigt: Läs Unibets kommentar i utredningen längst ner: Vi har allt under kontroll, vi har bergkoll på kunderna ! Bara monopolet som saknar kontroll-hur var det nu med spelsäkerheten ? Kyc är något som ATG fullständigt saknar på såväl banor som utomnordiskt spel (omsättningsmässigt)
Här är ett utdrag gällande speciellt ATGs roll :
”I sin analys bedömde Lotteriinspektionen att hög risk för penningtvätt föreligger för spelformer såsom vadhållning på hästar genom ombud och på bana. Detta med hänsyn till stora systemspel med höga insatser, risk för uppgjorda lopp och den omfattande kontanthanteringen. Även när det gäller kasinospel enligt kasinolagen konstaterades riskerna vara höga, främst med anledning av de stora mängder kontanter som hanteras på Casino Cosmopol. Lotteriinspektionen framhöll att både vadhållning på hästar och kasinospel enligt kasinolagen ställer höga krav på system för uppföljning. Detta för att misstänkta transaktioner och beteenden ska kunna upptäckas. ( 10.2.4 Riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism på den svenska spelmarknaden )
Regleringen ska bygga på ett licenssystem som innebär att alla som agerar på den svenska spelmarknaden ska göra det med behörigt tillstånd. Således kan även utländska aktörer i framtiden träffas av penningtvättsregleringen. Den nationella penningtvättslagstiftningen träffar, i tillämpliga delar, även svenska spelverksamheter som bedrivs internationellt. ( SOU 2016:8 )
I dagsläget omfattar t.ex. ATG:s tillstånd att anordna vadhållning i samband med hästtävlingar rätt att samarbeta med organisationer i Norden, Frankrike, Sydafrika, Australien, Storbritannien och Italien.22 ATG:s internationella vadhållning innebär bl.a. att utländska spelbolag, som mellanhand, tar emot vad och vidarebefordrar dessa till ATG. Att ATG:s verksamhet inkluderas i penningtvättsregelverket innebär bl.a. att spelbolaget måste ha tillräcklig kännedom om kunderna i utlandet för att kunna bedöma riskerna med verksamheten. Även de spelarna måste alltså vara föremål för kundkontroll och löpande uppföljning enligt den svenska penningtvättslagen. I dagsläget saknas bestämmelser i penningtvättslagen som möjliggör för en sådan ordning i förhållande till speltjänster.
Det förutsätts även att de utomstående står under tillsyn över att dessa bestämmelser följs. De utomstående tredje parterna måste dessutom vara villiga att dela med sig av sina kunduppgifter till de svenska verksamhetsutövarna. När det t.ex. gäller ATG:s verksamhet i utlandet kan den således fortsätta, men enbart i de fall där de utländska samarbetsparterna uppfyller kraven på en utomstående tredje part.
ATG har på utredningens begäran tagit fram information om tillkommande kostnader i samband med införande av det fjärde penningtvättsdirektivet. ATG arbetar för närvarande med ett utvecklingsprojekt för att säkerställa att bolaget fragment följer det nya regelverket. Också ATG befinner sig – helt naturligen – i en fas då säkra bedömningar inte kan göras; lagförslagen är ju vid bedömningen inte kända och direktivet i sig ger inte fullständig klarhet i vad som kan väntas av den svenska lagstiftningen då vissa anpassningar kan tillå- tas i den nationella lagstiftningen. Beräkning av direkta kostnader Bolaget har tagit fram en sammanställning på de kostnader som hittills har upparbetats samt en beräkning på kostnader som man förmodar kommer att uppstå när den nya lagen antagits, dels initialt, dels löpande. ATG har valt att lämna två kostnadsbedömningar som avspeglar två alternativa antaganden om konsekvenserna av det slutliga lagförslaget. I den första kalkylen antar ATG att bolaget kommer att behöva genomföra en fullständig kundregistrering. I den andra kalkylen utgår ATG från att bolaget – till följd av genomförd riskbedömning och Lotteriinspektionens bedömning – kan leva upp till kraven på kundkännedom utan obligatorisk kundregistrering. I det senare fallet påverkas verksamheten i mindre utsträckning. Slutligen redovisar ATG en uppskattning av de affärsrisker som kan uppstå i samband med att bolaget inför rutiner och kontroll för kundkännedom enligt penningtvättsdirektivet. Alla kostnader är beräknade inklusive moms då ATG inte har möjlighet att dra av någon moms.
Total kostnad enligt ATG (tabell 24:2 samt tabell 24:3)
1: ATG:s beräknade direkta kostnader vid obligatorisk registrering av alla spelande (2014,15,16,17-löpande kostnad)
Totalt per år/årligen i TSEK 490 2 000 55 225 2 625 14 250
2: Tabell 24.3 ATG:s beräknade direkta kostnader vid en riskbaserad registrering av spelande (2014.15.16,17-löpande kostnad) ‘
Totalt per år/årligen i TSEK 440 2 000 26 925 2 625 7 750
ATG har i sitt svar till utredningen framhållit att om ATG till följd av kommande lagstiftning kommer att tvingas införa en obligatorisk registrering av samtliga kunder riskerar bolagets nettoomsättning att minska med upp till tio procent. Bedömningen baseras på ett antagande att vissa kunder kommer att uppleva det som besvärligt och negativt att behöva registrera sig i samband med spel. ATG:s skattning är att detta skulle kunna leda till ett intäktstapp på upp till 375 mnkr årligen. Bolaget bedömer det som en reell risk och hänvisar till erfarenheterna av den obligatoriska registrering som Svenska Spel införde 2014.
ATG har två försäljningskanaler som uppges orsaka särskilda utmaningar: Banspel. Spelet på banan har en särskild utmaning då insatserna görs strax före start vilket gör att kunderna kräver snabb hantering strax innan respektive lopp startar. Dagens utrustning klarar inte de krav som kan komma att ställas i händelse av obligatorisk registrering av samtliga vad. Internationellt samarbete. ATG samarbetar med flera andra internationella spelföretag, både genom att ta emot spel från dessa och genom att låta svenska spelare delta i utländska spelpooler. För närvarande pågår en diskussion om hur kundkännedom ska hanteras vid internationellt utbyte. ATG:s intäkter från internationella pooler uppgår till cirka 500 mnkr och för spel som tas emot från utländska samarbetspartners till cirka 120 mnkr. ATG hävdar att ett krav på absolut kundkännedom i transaktionsögonblicket skulle göra det omöjligt för ATG att ingå i internationella spelsamarbeten.
ATG uppger att kostnaderna för ombuden finns med i sammanställningen ovan, med de reservationer som måste göras i nuvarande skede. ATG:s ombudsterminaler bedöms klara kraven på kundkännedom. Även kostnader för utbildning finns med i sammanställningen. ATG anför vidare att såsom bolaget uppfattar kravbilden (november 2015) kommer bolaget inte att behöva kontrollera ombuden utan ha fokus på kunderna. Posten förvaltningskostnader i sammanställningen ovan innefattar även kostnader som har samband med ombuden. I bilaga 4 finns en fördjupad diskussion om konsekvenserna för Svenska Spels och ATG:s ombud och tillsynen av dessa.
Unibet uppger att det fjärde penningtvättsdirektivet inte kommer att medföra några merkostnader för bolaget. Förklaringen ligger i att de krav som följer av direktivet redan bedöms uppfyllda; affärsidén för bolaget baseras på vikten av principen Know Your Customer – KYC. Kundkännedom är därför inte någon särskild på- laga som följer enbart av det fjärde penningtvättsdirektivet. KYC har för Unibet tre syften: att förhindra fusk och bedrägeri (fraud), att medverka till ansvarsfullt spelande (responsible gaming) samt att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Kontrollsystemen (arbetssätten) för de tre ändamålen är delvis olika men information som samlas in om kunderna kan ofta användas för alla tre ändamål. Därmed uppger bolaget att specifika kostnader för arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism inte kan särskiljas.
Källa: (http://www.sou.gov.se/wp-content/uploads/2016/02/SOU_2016_8_DEL-1_WEBB.pdf)
The post ATG riskerar tappa 375 miljoner årligen på grund av penningtvättsdirektivet appeared first on Gamblers vardag.
