Lotteriinspektionen bötfäller CasinoCosmopol med 8mkr

Casino Cosmopol har varit ökänt bland insatta såsom ett stort pengatvättmaskineri , där kontrollen inte varit bristfällig utan obefintlig.

Jag har sedan många år haft tät kontakt med lotteriinspektionen, och de har gång efter annan påpekat detta för Finansdepartementet samt polisen, men saknat befogenheter och möjligheter till att åtgärda problematiken.

Nu har LI erhållet ett vapen, 4e penningtvättsdirektivet ( jag är själv utbildad på denna genom LI försorg) dvs LI har haft vapnet i över ett år, men gett CC möjligheter att åtgärda problematiken, vilket inte gjorts.

Nu bötfälls CC till ett vite av 8miljoner kr (högsta möjliga första böter är satt till 10mkr) och vitet grundar sig i att CC inte uppfyllt NÅGOT av de krav som ställs för ett casino.

Axplock av kommentarer”  kasinots allmänna riskbedömning, riskbedömning av
kunder samt interna rutiner och riktlinjer avseende åtgärder mot
penningtvätt och finansiering av terrorism har granskats”  detta under 6månader !

1: CC har obefintlig kundkontroll , där endast legitimation och fotografi krävs vid inträde, men därefter sker ingen som helst uppföljning, och CC har angett att antalet riskkunder är 3promille ,dvs 99,7% av kunderna tillhör lägsta riskkategori . (befängt ofc)

2: Ett flertal kunder har observerats och kontrollerats , där det inte ses som noterbart att någon satsar 90 000 i spelmaskin, och inte heller vid vinst på 120 000 noteras denna kund såsom ”riskkund” En annan kund med restuarang i Norge förlorade under kortare period 2,6mkr , och har själv stängt av sig flertal gånger, har anmälts till finansdepartementet som högriskkund tre gånger, men i övrigt har ingen ytterligare uppföljning gjorts utöver att krogen i norge inbringat ett överskott på 12mkr ( ingen frågan till norska taxeringsmyndigheter har gjorts) Sistlidna kunden noteras såsom risk 9/150 i en poängskala.

Listan är på fem olika kunder, noterade under 1 tillfälle vardera i Malmö/Stockholm , ingen av dessa har noterats som högriskkunder , trots omfattande besök och märkbart höga förluster .

3: Transaktionerna vid spelautomaterna noteras inte enskilt, utan endast vid ytterligt sällsynta tillfällen, och då endast i jakt på misstänkt färgade sedlar. Samt att vid osedvanligt stor mängd sedlar på kort tid satsas, går en varning ut till övervakaren. Direkt undermålig kontroll således.

4: Begreppet affärsförbindelse definieras i penningtvättslagen som en
affärsmässig förbindelse som när den etableras förväntas ha en viss
varaktighet. Begreppet är centralt för tillämpningen av penningtvättslagen
då det är först vid etableringen av en affärsförbindelse som åtgärder för
kundkännedom måste vidtas. Åtgärder för kundkännedom måste också
vidtas vid enstaka transaktioner som uppgår till 2 000 euro, men
åtgärderna som krävs avseende sådana mer tillfälliga kunder är typiskt sett
inte lika omfattande.

Här har CC skapat en egen modell av ”affärsförbindelse” där det krävs minst 1 besök i månaden under 12 månaders tid, vilket fullständigt saknar täckning i penningtvättsdirektivet ( NOTA BENE HÄSTSPORTENS BANOR )

5; CC påstår sig inte kunna äga ett underlag som uppfyller penningtvättsdirektivets krav då tiden varit för knapp,  vilket LI fullständigt lämnar därhän, det åligger CC att uppfylla kriterierna, oavsett ursäkter. !

6: Reflektion:

När det gäller kund 2 finns inga dokumenterade transaktioner från något
av dennes 323 besök sedan 2014. Vid Lotteriinspektionens platsbesök
gjorde kunden en vinst på 22 000 kronor på spelautomater.
I sitt yttrande har kasinot angett att det inte har haft någon
affärsförbindelse med kund 2 och att det därmed inte har brustit i
dokumentationskraven.
Lotteriinspektionen konstaterar att dokumentationskravet även gäller
enstaka transaktioner som omfattas av krav på kundkännedom. Under
kvällen gjorde kunden en total vinst på 22 000 kronor och växlade in
vinster vid tre tillfällen (25 000 kronor, 35 000 kronor samt
30 000 kronor). Samtliga transaktioner översteg beloppsgränsen, men inga
av dessa transaktioner har dokumenterats av kasinot.

Slutledning från LI:

Sammantaget har Casino Cosmopol brutit mot penningtvättsreglerna på en
rad olika sätt. Därigenom har kasinot undergrävt sin egen förmåga att
avslöja försök att tvätta pengar eller finansiera terrorism.
Lotteriinspektionen anser att de konstaterade bristerna är allvarliga och i flera fall av systematisk karaktär, då de visar att kasinot haft undermåliga
rutiner och åtgärder gällande centrala delar av penningtvättsregelverket.

Min synpunkt: Sveriges trav/galoppbanor måste lusläsa skrivelsen från LI; detta torde beröra dom på en mängd sätt , liksom även tex Auktionsföretagen som säljer hästar, men även stortränare , de som inte är insatta i 4epenningtvättsdirektivet torde utbilda sig samt kontakta LI för att erhålla förhandsuttalande.

Noterbart är: CC årsomsättning är ca 1.1 miljard och resultatet 440mkr, därav den höga sanktionsavgiften där högsta bot är satt till 1 miljon€ (10,5mkr )

Pdf: https://www.lotteriinspektionen.se/globalassets/dokument/informationsdokument/beslut-casino-cosmopol-ab.pdf

The post Lotteriinspektionen bötfäller CasinoCosmopol med 8mkr appeared first on Gamblers vardag.